コアサテライト戦略とは？初心者でもわかる「安定×成長」を両立する投資法

投資子

コアサテライト戦略？はじめて聞いたけどどんなもの？

Aru

資産形成をする上でとても重要な考え方になるので
詳しく見ていこう！

「インデックス投資だけで十分なのだろうか？」
近年、つみたてNISAやiDeCoの普及で、誰もが長期投資を始められる時代になりました。

しかし同時に、AI・半導体・再生医療など、新しい成長テーマが次々に登場しています。

市場が不安定な中でも安定的に資産を増やしたい。
けれども、チャンスは逃したくない。

そんな投資家の心理に応えるのが「コアサテライト戦略」です。
本記事では、その仕組み・効果・実践方法を、初心者にもわかるようにFP視点で解説します。

コアサテライト戦略とは？安定と成長を両立する投資法

コアサテライト戦略とは、資産全体を「コア」と「サテライト」に分けて運用する方法です。

もともとは米国の機関投資家が採用していた理論で、「市場平均を確実に取りながら、一部で上乗せリターンを狙う」ことを目的としています。

【イメージ例】
コア 80％（全世界株・S&P500）＋サテライト 20％（AI・新興国株・金）

こうすることで、安定性を保ちつつ成長機会を逃さない“ハイブリッド投資”が可能になります。

では、実際にコアサテライト戦略のメリットとデメリットを見ていきましょう。

コア部分が安定的に市場平均を取るため、大暴落時にも大きく崩れにくくなります。

一方で、サテライト部分でテーマ株や成長株を組み込むことで、上昇局面の恩恵を受けられます。その分、トレードスキルを向上させる努力が必要です。

人は含み損に弱いもの。

しかし、資産の大部分（コア）が守られていると、相場変動に対して冷静でいられます。

この「心理的安定」が長期投資の継続率を高めます。

サテライト部分は10〜30％程度のため、市場テーマの変化に応じて入れ替えやすいのも特徴です。

そのため、損切りなどがやりやすく、資産配分を調整しやすいです。

次にデメリットを見ていきます。

コアとサテライトの比率を維持するため、定期的にリバランスが必要です。

リバランスとは、相場の上昇下落により、崩れた資産配分（ポートフォリオ）を元の割合に調整することです。

特に、サテライト部分が暴騰・暴落するとバランスが崩れやすくなるため、自分がコントロールできる範囲でサテライトのポートフォリオ形成をしていく必要があります。

「何を入れるか」によって成果が変わるため、テーマ選定には一定の情報収集力が求められます。

サテライトを行う際に必要になるのがトレードスキルです。

ファンダメンタルズ分析やテクニカル分析などの知識を少しずつ学び、相場を予測する力をコツコツつけていくことが負けないトレードに繋がります。

一般的な目安は以下の通りです。